Se define comúnmente como el riesgo de sufrir sanciones legales o regulatorias, pérdidas financieras o materiales o deterioros de reputación como consecuencia del incumplimiento de leyes, regulaciones, normas, estándares adoptados por la organización y códigos de conducta aplicables a sus actividades.

El cumplimiento regulatorio es una componente crítica de una buena gestión de riesgos. No obstante, si éste se constituye en el único criterio o en el criterio dominante, puede anular las capacidades de la compañía para reaccionar oportunamente a los riesgos a los que ésta se encuentra expuesta en su mercado y lesionar su fortaleza competitiva.

Nuestra concepción de cumplimiento regulatorio en cambio, promueve un trabajo proactivo y colaborativo, conjunto entre las áreas de “compliance” y las unidades de negocio, para mejorar el desempeño a través de un mejor manejo de los riesgos.

En base a nuestra experiencia, estimamos que los siguientes servicios serán de utilidad para nuestros clientes:

• Análisis del entorno normativo y regulatorio de la industria en la que se desempeña la empresa
• Levantamiento y estructuración de las actividades orientadas a satisfacer las exigencias regulatorias
• Evaluación de riesgos inherentes y residuales de estas actividades insertas en los procesos organizacionales a los que pertenecen
• Diseño de un Modelo de Gestión del riesgo de (in) cumplimiento normativo y regulatorio que integre:

• Diseño organizacional para la gestión de estos riesgos
• Plan maestro (Road map) para la introducción de esta función
• Procedimientos para la evaluación de riesgos
• Procedimientos de priorización de actividades
• Procedimientos de evaluación periódica de los niveles de cumplimiento/incumplimiento
• Procedimientos de verificación (“testing”)
• Procedimientos para el seguimiento y control de planes de acción y cumplimiento. Monitoreo con periodicidad determinada por la criticidad.
• Diseño de un esquema de reportes periódicos a la administración y Dirección Superior